BBRIC

금융상품 투자를 하기 전에 간단한 설문 조사를 통해 본인의 투자 성향 (손실 감내 정도)을 파악할 수 있게 합니다.

투자자의 투자성향은 아래의 다섯 가지 유형으로 구분하며, 설문에 대한 답변에 따라 이 중 하나로 알려드립니다.

1. 공격투자형 (1등급): 시장의 평균 수익률을 훨씬 뛰어넘는 높은 수익을 위해, 자산 가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용합니다.
2. 적극투자형 (2등급): 투자원금 보전보다는 높은 투자수익을 추구하며, 손실 위험을 감수하는 투자를 선호합니다.
3. 위험중립형 (3등급): 투자에 상응하는 투자 위험을 충분히 인식하고 있으며, 일정수준의 손실 위험을 감수할 수 있습니다.
4. 안정추구형 (4등급): 투자원금의 손실 위험을 최소화하고, 이자/배당 소득 중심의 안정적인 투자를 목표로 합니다.
5. 안정형(5등급): 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하고, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않습니다.

투자 적합성은 회원의 투자성향과 펀드의 위험등급으로 판단했을때, 이 펀드가 투자에 적합한지 확인하는 과정입니다. 비브릭 서비스에서는 아래와 같은 기준으로 투자 적합성 여부 (투자가능 또는 부적합)를 알려드리고 있습니다.

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공격투자형(1등급) - 모든 위험도의 펀드상품 투자 가능
적극투자형(2등급) - 부적합: 1,2 등급의 펀드상품
위험중립형(3등급) - 부적합: 1~3 등급의 펀드상품
안정추구형(4등급) - 부적합: 1~4 등급의 펀드상품
안정형(5등급) - 부적합: 1~5 등급의 펀드상품

다만, 부적합의 경우에도 여전히 투자를 진행할 수 있으며, 이때에는 반드시 위험 초과 상품 가입에 대한 동의 절차를 거쳐야합니다.

비브릭 서비스에서 정한 기준에 따라 투자 적합성이 '부적합'으로 판단되는 경우에는 부적합 상품에 대한 투자 위험을 고지하고 거래를 위한 사전 동의를 받습니다. 투자자의 투자 성향 대비 위험도가 높은 금융투자상품은 본인 판단 하에 투자여부를 결정하셔야 합니다.

투자성향 알아보기는 언제든지 다시 할 수 있습니다.

'마이페이지' 화면에서 '내 투자정보'를 탭하면, 이미 실행한 투자성향 결과가 보여집니다. 이것을 탭하면 투자성향 알아보기 시작 화면으로 이어지고, 다시 설문에 답하여 투자성향을 알 수 있습니다.

아니요. 투자성향 알아보기 결과는 12개월동안 유효합니다.